経営者・後継者・
家族を
つなぎ、
企業と社会を
前へ動かす承継を。

資産承継や事業承継の仕事は、人生と事業、家族と会社の両方に向き合う仕事だと感じています。相続税、株価、会社の将来、ご家族の希望、後継者との関係、事業リスク、資産の偏在など多くの要素が複雑に絡み合い、明確な正解があるわけではありません。複数の視点を行き来しながら最適な形を探っていく必要があります。だからこそ私は、まず関係性をつくることを最優先にしています。信頼がなければ本音は出てきませんし、本音が見えなければ、最適な承継の設計そのものが成り立ちません。人の話を丁寧に聞き、関係性を大切にしながら働く姿勢は変えずにやってきました。

これまでに担当した案件で、最も記憶に残っているのは創業オーナーとの案件です。社長は判断が速く、こだわりも強い方で、その根底には「会社と家族を未来へ残したい」という強い想いがありました。私が最初に取り組んだのは、会社と個人の資産を丁寧に見える化することでした。株式の承継方法、奥さまやお子さまへの資産配分、事業の継続と家族の安心の両立など、法人と個人の両面から一つひとつ整理していきました。面談には後継者や奥さまが加わることも増え、ご家族全体との距離が縮まり、やがてご長男からも直接相談を受けるようになりました。そのとき初めて、ご家族の承継に寄り添えているという実感を持つことができたのです。承継は単に財産や株式を移すだけではなく、ご家族の意志や関係性を未来へつなぐプロセスなのだと改めて感じた場面でした。この仕事では、税務・法務・財務・不動産・遺言など幅広い知識が求められます。そのため、税理士や司法書士、銀行や証券、信託本部や専門部署など、多くの関係者との連携をしています。その中でも最初に相談してもらえる存在になることが、私のやりがいです。

日本企業の多くは後継者不足や高齢化、税負担、事業の複雑さといった課題に直面しています。そのため、承継がなかなか前に進まず、地域の雇用や産業そのものに影響を与えるケースも少なくありません。資産承継・事業承継は、単に企業の問題ではなく、社会全体に関わるテーマだと日々実感しています。だからこそ、私ひとりが優れたRMをめざすだけでは不十分だと感じるようになりました。〈みずほ〉全体の承継対応力を底上げする存在になりたいと思うようになったのです。現在は、承継・不動産ビジネスの営業推進と人材育成を担うチームに所属し、メンバーの育成や日々の業務支援に携わっています。個々の経験や知識をチームとして生かせるよう、考え方や進め方を共有しながら、メンバーが同じ方向を向いて業務に取り組める状態をつくっていきたいと考えています。

承継で関わるオーナー、ご家族や後継者、一族全体との関係性、皆が同じ未来を見ているようで、実際には少しずつ違う想いや不安を抱えています。そのバランスを取ることは簡単ではありませんが、だからこそ私たちが支える意味があります。これからも知識を磨きながら、より多くの案件を前へ動かしていきたいと思っています。私自身も、組織としても、さらに成長し、「承継の〈みずほ〉」と言っていただける存在になれるように、もっと多くのお客さまの承継課題に向き合い解決に導きたい。それが、企業の未来だけでなく、社会や地域の未来を守ることにつながると信じています。

1. 2013年入社 BK 千葉支店

   資産運用を中心としたコンサルティングを実践。金融知識の基礎を固め、お客さまとの関係構築の重要性を学ぶ。

2. 2015年 TB コンサルティング部

   承継・不動産分野における、より高度なコンサルティング力を身に着けたいと上司に意志を伝えていたところ、グループの「コンサルティング人材育成プログラム」に選抜され異動。資産・事業承継をはじめとする専門分野の知識と提案力を磨く。

3. 2018年 TB 池袋支店

   法人・個人両面から承継、不動産のアプローチができるRMとして本格的に現場へ。創業オーナー・医療法人・不動産オーナーなど幅広い顧客を担当し、一族全体を巻き込んだ承継支援のスタイルを確立。

4. 2022年 TB ウェルスマネジメント推進部

   ビジネス戦略・グループ連携強化を自らリード。現在は、チームマネジメントも担い、〈みずほ〉全体の承継対応力を引き上げることを使命に、ビジネス企画・推進と人材育成の両輪で未来を支えている。