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承継コンサルタント

業務概要

想いを未来へつなぐ、
人生100年時代の
信頼パートナー。

富裕層のお客さまを対象に、ライフプランの実現に向けた資産運用、承継、不動産といった信託の専門性を活かした高度なコンサルティングを提供します。お客さまやそのご家族の想いを未来へつなぐべく、お客さま一人ひとりに寄り添った長期的な資産管理を実現します。

おすすめポイント・理由

お客さまの人生に伴走し、
資産管理の最前線で
金融を超えた専門性を磨き、
想いを未来へとつなぐことができる。

Point 01

金融の枠を超えた専門性を磨き、
高いコンサルティング力が身につく。

金融に加え、法律や不動産といった幅広い専門知識を高いレベルで習得できます。多様なお客さまの想いを形にするため、根拠に基づいた説明で信頼を築き高度なコンサルティング力を培えます。

身につく力・スキル

  • 資産・不動産承継に関する法制度知識
  • 行動変容を促す対人影響力
  • 法人領域にも通じる高度専門性
Point 02

お客さまの想いをつなぎ、
未来を動かす存在になる。

相続や遺言、不動産といったテーマを通じて、お客さまの人生の節目に深く関わります。家族や企業など幅広い関係者の想いを受け止めながら、唯一無二の存在として長期的な信頼を築く経験が得られます。

身につく力・スキル

  • 長期的な信頼を構築する力
  • 相手の心を動かす対人関係への影響力
Point 03

信託を起点に、
日本の社会課題解決へ挑む。

高齢化や相続・事業承継など、日本が直面する社会課題に対し、信託の専門知識を活かして実効性あるソリューションを提供。〈みずほ〉の幅広い顧客基盤と総合力を活かすことで、一気通貫の解決を実現し、社会にインパクトをもたらします。

身につく力・スキル

  • 全体像を把握し原因を考える力
  • 本質を見極め、最適策へと導く問題解決力

仕事の具体例

Case 01

売らずに遺す選択で、一族の資産を未来へ。

背景・課題

大口地権者であるお客さまは、代々受け継がれてきた大切な資産を守り続けたいという強い想いを有していました。しかし、資産承継のタイミングで直面したのは、相続税納税資金の不足という現実的な壁。さらに、資産の多くが不動産など流動性の低い形で保有されていたため、急な納税や資金ニーズに柔軟に対応できる資金の確保が困難な状況でした。

解決策

お客さまの大切な不動産を「売る」のではなく、将来にわたって一族に「遺す」ことを最優先に考えた提案を実施。相続税納税資金の確保にあたっては、不動産を担保に金融機関からの借入れを活用し、必要な現金を調達。これにより資産を手放すことなく納税資金を確保できました。さらに、次世代のご家族にも資産運用や管理のサポートを提供し、一族全体の資産承継と今後の運用に向けたプランニングも実施。
資産管理や相続対策を包括的に支援することで、次世代へと継承される強固な信頼関係を構築。「常に未来を見据え、お客さまに寄り添う姿勢を貫く力」を発揮しました。

Case 02

不動産の先、人生に向き合う承継コンサルタント。

背景・課題

不動産を複数所有するオーナー兼地権者であるご姉妹のお客さま。お客さまが所有する最大の不動産であるAビルの老朽化への対応の相談を受けました。多数の金融機関がプロダクト主導の提案を積極的に行う中、〈みずほ〉は後発での対応となり、深い信頼関係の構築が課題。お客さまの全資産状況と地域や物件に対する想いを的確に把握しお客さまへ長期的な視点で寄り添う関係づくりが求められていました。

解決策

売却・買替・建替など幅広い対応策をご提案し、お客さまと丁寧に検討を重ねる中で、「今後どのように過ごしていきたいか」というお客さまの想いを最優先に対応を続けました。その結果、お客さまから厚い信頼をいただき、〈地域貢献〉や〈芸術家支援〉といった想いをもっていると本心を打ち明けていただくことが実現。
保有不動産の老朽化という目の前の課題にとらわれず、"お客さまの想い"に寄り添い続けたことで、大型ビルの建替え契約および財団設立、さらに資産管理まで一貫してお任せいただける関係へと発展しました。

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